原标题:光大现金宝A : 光大保德信现金宝货币市场基金(光大保德信现金宝货币A)基金产品资料概要更新
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
数据截止日期：2023-09-30 0.00% 其他资产 14.84% 银行存款和结 算备付金合计 19.52% 买入返售金融 资产 65.64% 固定收益投资(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
注：本基金的过往业绩不代表未来表现。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）
本基金 申购费（前收费） - - 不收申 购费 本基金 赎回费 - - 不收赎 回费 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 按日计提 0.15% 托管费 按日计提 0.05% 销售服务费 按日计提 0.25%
注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金的风险主要包括：市场风险（可具体分为政策风险、经济周期风险、再投资风险、购买力风险、利率风险、信用风险）、管理风险和其他风险（包括技术风险、资金前端控制风险、大额申购/赎回风险、顺延或暂停赎回风险、法规风险）。
此外，本基金的风险还包括：
1、本基金的特定风险
本基金主要投资于短期金融工具，基金收益受市场流动性及市场利率波动的影响较大。
因此，本基金可能面临较高流动性风险以及市场利率波动的系统性风 险。
2、流动性风险
流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。本基金可能遇到的风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见光大保德信基金管理有限公司官方网站：www.epf.com.cn，客服热线：4008-202-888。
2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3. 基金份额净值
4. 基金销售机构及联系方式
5. 其他重要资料
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
数据截止日期：2023-09-30 0.00% 其他资产 14.84% 银行存款和结 算备付金合计 19.52% 买入返售金融 资产 65.64% 固定收益投资(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
| 数据截止日期：2022-12-31 4.50% 4.00% 3.50% 3.00% 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.00% 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 净值收益率 1.2566% 4.1696% 3.6165% 2.4050% 3.6880% 3.3610% 2.2627% 1.9141% 1.9367% 1.5631% 业绩基准收益率 0.1147% 0.3549% 0.3549% 0.3558% 0.3549% 0.3549% 0.3549% 0.3568% 0.3549% 0.3549% | |||||||||||
| 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | ||
| 净值收益率 | 1.2566% | 4.1696% | 3.6165% | 2.4050% | 3.6880% | 3.3610% | 2.2627% | 1.9141% | 1.9367% | 1.5631% | |
| 业绩基准收益率 | 0.1147% | 0.3549% | 0.3549% | 0.3558% | 0.3549% | 0.3549% | 0.3549% | 0.3568% | 0.3549% | 0.3549% | |
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）
本基金 申购费（前收费） - - 不收申 购费 本基金 赎回费 - - 不收赎 回费 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 按日计提 0.15% 托管费 按日计提 0.05% 销售服务费 按日计提 0.25%
注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金的风险主要包括：市场风险（可具体分为政策风险、经济周期风险、再投资风险、购买力风险、利率风险、信用风险）、管理风险和其他风险（包括技术风险、资金前端控制风险、大额申购/赎回风险、顺延或暂停赎回风险、法规风险）。
此外，本基金的风险还包括：
1、本基金的特定风险
本基金主要投资于短期金融工具，基金收益受市场流动性及市场利率波动的影响较大。
因此，本基金可能面临较高流动性风险以及市场利率波动的系统性风 险。
2、流动性风险
流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。本基金可能遇到的风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见光大保德信基金管理有限公司官方网站：www.epf.com.cn，客服热线：4008-202-888。
2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3. 基金份额净值
4. 基金销售机构及联系方式
5. 其他重要资料
